Сегодня эксперты озабочены проблемой телефонного мошенничества. Кого-то злоумышленники вынуждают отдать все деньги, других направляют совершать незаконные действия типа поджогов. А третьи вступают в схемы по незаконному выведению денег, становясь обнальщиками. И этот случай, отмечают эксперты, даже хуже потери средств.
Под термином «дроп» или «дропперы» понимают определенных участников схем мошенников. Это человек, в чьи обязанности входит обеление полученных преступным путем средств.
Когда жертва мошенников переводит деньги, они могут оказываться на картах третьих лиц — дропперов, а не инициаторов обмана. Дальше их обязанность — снять деньги и перевести другому человеку либо передать наличными.
Сбер — крупный банк, который активно участвует в противодействии дропам. «Сбер сотрудничает с кредитными организациями и правоохранительными органами для своевременной блокировки денег на счетах дропперов, чтобы они не смогли обналичить украденные у россиян средства», — пояснил заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.
Он отметил, что за счет совместной работы только с начала года гражданам России вернули больше миллиарда рублей. Такую же сумму вернули за весь прошлый год.
В банке выработан эффективный механизм возврата денег. Работает по возврату денег с таких счетов банк по собственной инициативе. Сегодня банки сотрудничают для противодействия такой проблеме с операторами связи, маркетплейсами, МВД и госслужбами.
И потому необходима глубокая проработка законодательного закрепления обязанностей в регионах с дропами во всех банках.
